مدیریت یا متنوع کردن پرتفوی سرمایه گذاری از پایه های اساسی مدیریت ریسک و سرمایه به شمار می رود. شما با داشتن طیف گسترده ای از ابزارهای مالی در سبد سرمایه گذاری می توانید تا حد قابل قبولی خود را از نوسانات منفی نمادهای مالی مصون نگه دارید و اطمینان داشته باشید که اگر در یک نماد دچار زیان شدید، این زیان توسط نمادی دیگر که در پرتفوی خود دارید تا حدی جبران خواهد شد. تنوع پرتفوی سرمایه گذاری از چند بخش تشکیل شده که به اختصار به توضیح هر یک می پردازیم.
1. متنوع کردن پرتفو بر اساس نوع سرمایه
بدین معناست که سرمایه گذاران سرمایه های خود را بین ابزارهای مختلف مثل جفت ارزها، سهام، شاخص های سهام، کامودیتی ها، ارزهای دیجیتال و … تقسیم می کنند.
2. متنوع سازی پرتفو بر اساس میزان ریسک
بدین معناست که معامله گران سرمایه های خود را بین ابزارهایی که سطوح نوسانی و ریسکی متفاوتی دارند تقسیم می کنند.
3. متنوع کردن پرتفو بر اساس کاربرد
تقسیم کردن سرمایه بین استراتژی های معاملاتی مختلف با سطوح مختلف ریسک.
4. متنوع سازی پرتفو بر اساس آمار
در صورت معامله بر روی بازارهای مختلف مانند جفت ارزها لازم است تا به ارتباط بین جفت ارزها نیز توجه داشت بطور مثال اگر دو جفت ارز بسیار به هم شبیه باشند در صورت اشتباه بودن تحلیل دو معامله ضرر خواهیم داشت
چگونه مدیریت بهتری در پرتفوی داشته باشیم؟
1) تعیین اهداف سرمایه گذاری: قبل از سرمایه گذاری در بازارهای سهام و ارزهای دیجیتال، مهم است که اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید. اهداف سرمایه گذاری به شما در تخصیص دارایی مناسب و راهبرد سرمایه گذاری برای پرتفوی خود کمک خواهد کرد. تعیین اهداف در بازارهای مالی یک گام مهم برای دستیابی به موفقیت به عنوان یک سرمایه گذار است. در ادامه، چند مرحله برای کمک به شما در تعیین اهداف در بازارهای مالی آورده شده است:
1.1) تعریف اهداف سرمایه گذاری: اولین مرحله در تعیین اهداف، تعریف اهداف سرمایه گذاری است. از خود بپرسید که با سرمایه گذاری خود به چه میخواهید دست یابید. آیا می خواهید ثروت خود را افزایش دهید، درآمدزایی داشته باشید یا سرمایه خود را حفظ کنید؟ شناخت هدف به شما در تعیین راهبرد صحیح سرمایه گذاری کمک خواهد کرد.
1.2) تعیین تحمل شما نسبت به ریسک: تحمل شما نسبت به ریسک، مقدار ریسکی است که در طول دوره سرمایه گذاری خود قادر به تحمل آن هستید. قبل از اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری، مهم است که شما تحمل خود را نسبت به ریسک درک کنید زیرا به شما در انتخاب سرمایه گذاری های مناسب که با اهداف و تحمل شما نسبت به ریسک هماهنگ هستند، کمک خواهد کرد.
1.3) تعیین زمان سرمایه‌گذاری: زمان سرمایه‌گذاری شما، مدت زمانی است که قصد دارید سرمایه‌گذاری خود را نگه دارید. در نظر گرفتن زمان سرمایه‌گذاری در تعیین اهداف شما مهم است. زیرا کمک می‌کند تا تخصیص مناسب دارایی‌ها و راهبردهای سرمایه‌گذاری را برای دستیابی به اهداف خود تعیین کنید. 1.4) ایجاد برنامه: پس از تعیین اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل مخاطرات و زمان سرمایه‌گذاری خود، زمان آن است که برنامه‌ای برای دستیابی به اهداف خود ایجاد کنید. این باید شامل انتخاب ترکیب مناسبی از دارایی‌ها، تنوع در نگهداری دارایی‌ها و نظارت مداوم بر پورتفوی شما باشد. 1.5) ارزیابی پیشرفت شما: در نهایت، مهم است که به طور مداوم پیشرفت خود را نسبت به اهدافتان ارزیابی کرده و در صورت لزوم تغییراتی در راهبرد سرمایه‌گذاری خود ایجاد کنید. این کمک می‌کند تا به موقع تصمیمات لازم را بگیرید و راهبرد سرمایه‌گذاری خود را به گونه‌ای تنظیم کنید که شما را در دستیابی به اهداف کمک کند.
2) تنوع پرتفوی خود را بالا ببرید: تنوع، کلید مدیریت ریسک در هر پرتفوی می باشد. سرمایه گذاری خود را در کلاس های دارایی و صنایع مختلف پخش کنید تا خطر از دست دادن سرمایه در سرمایه گذاری های تکی کاهش یابد. برای افزایش تنوع پرتفوی در بازارهای مالی، چندین استراتژی وجود دارد که سرمایه‌گذاران می‌توانند در نظر بگیرند:
2.1) سرمایه‌گذاری در چندین کلاس دارایی: سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال و … پرتفوی خود را تنوع بخشند. هر کلاس دارایی، ویژگی‌ها، خطرها و بازده خاص خود را دارد و با سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای از این کلاس‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند خطر کلی پرتفوی خود را کاهش دهند.
2.2) سرمایه گذاری در جغرافیای مختلف: با سرمایه گذاری در شرکت‌های مختلف در کشورهای مختلف، سرمایه‌گذاران می‌توانند در برابر ریسک‌های مربوط به هر کشور خاص، تا حدودی مصون بمانند و از رشد اقتصادی جهانی بهره‌مند شوند.
2.3) مرور دوره‌ای و تعادل دوباره‌ی پرتفوی: همانطور که عملکرد دارایی‌ها و بخش‌های مختلف تغییر می‌کند، پرتفوی نیز ممکن است نامتعادل شود و برای حفظ سطح مطلوب تنوع، ضروری است تغییرات لازم را ایجاد کنید.
3) پرتفوی خود را به صورت منظم مانیتور کنید: مانیتورینگ پرتفوی به طور منظم می تواند به شما کمک کند تا در مورد زمان خرید، فروش یا نگهداری ابزار مورد نظر، تصمیمات آگاهانه ای بگیرید. نظارت بر پرتفوی شما در بازارهای مالی بخش مهمی از سرمایه‌گذاری است. در ادامه چند مرحله برای کمک به نظارت موثر بر پرتفوی شما آورده شده است:
3.1) تنظیم آلارم یا هشدار: اکثر شرکت‌های کارگزاری و وب‌سایت‌های مالی، هشدارهایی را ارائه می‌دهند که می‌تواند شما را از تغییرات حساب خود، مانند تغییرات قیمت، سود سهام و اخبار مرتبط با شرکت‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اید، مطلع سازد. تنظیم این هشدارها، به شما کمک می‌کند تا در خصوص هر گونه موضوع مهمی که ممکن است بر حساب شما تأثیر بگذارد، مطلع باشید.
3.2) مرور دوره‌ای از پرتفوی خود را برنامه‌ریزی کنید: یک برنامه‌ی دوره‌ای روزانه یا ماهانه برای بررسی پرتفوی خود تعیین کنید. این کار به شما اجازه می‌دهد که عملکرد سرمایه‌گذاری‌های خود را پیگیری کنید و هر تغییری را که نیاز به ایجاد دارد، شناسایی کنید.
3.3) مانیتورینگ روند بازار: به روند بازار و شاخص‌های اقتصادی که ممکن است بر روی سرمایه‌گذاری‌های شما تأثیر بگذارند، توجه کنید. به عنوان مثال، تغییرات نرخ بهره، تورم و رویدادهای جهانی می‌توانند تأثیر زیادی بر بازارهای مالی داشته باشند.
3.4) مشاوره: در صورتی که درباره نحوه نظارت بر پرتفوی خود مطمئن نیستید، در نظر داشته باشید که مشورت از یک مشاور مالی یا حرفه‌ای می‌تواند مفید باشد. آنها می‌توانند به شما در توسعه یک راهبرد نظارتی که با اهداف سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک خاص شما سازگار باشد، کمک کنند.
4) انتظارات واقعی را تعیین کنید: مهم است که انتظارات واقعی برای عملکرد پرتفوی خود تعیین کنید. بازارهای سهام و ارزهای دیجیتال قابلیت نوسان دارند، بنابراین احتمال زیان های کوتاه مدت وجود دارد، لذا باید خود را برای آنها آماده کنید.
5) از تصمیماتی که بر اساس احساسات گرفته می شوند اجتناب کنید: تصمیمات سرمایه گذاری را بر اساس احساسات خود نگیرید. به برنامه سرمایه گذاری خود پایبند بمانید و از تصمیمات عجولانه بر اساس نوسانات کوتاه مدت بازار اجتناب کنید.
6) با مشاور مالی همکاری کنید: اگر تجربه شما برای سرمایه گذاری کم است یا احساس می کنید که پرتفوی خود را به تنهایی نمی توانید مدیریت کنید، از یک مشاور مالی کمک بگیرید تا به شما در عرصه ی مدیریت پرتفوی کمک کند. به خاطر داشته باشید که مدیریت پرتفوی یک فرآیند بلندمدت است که نیازمند صبر، انضباط و تعهد به اهداف سرمایه گذاری شما می باشد.
7) بهتر است استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشید: سرمایه‌گذاری در بازار سهام و ارزهای دیجیتال نیاز به دیدگاه بلندمدت دارد. فهم دقیق اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک و زمان انجام سرمایه‌گذاری، برای شما الزامی است. اهداف قابل تحقق و برنامه سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید و خرید و فروش بی‌هدف را از خود دور نگه دارید.
8) رویدادها و روندهای بازار را پیگیری کنید: آخرین روندها، اخبار و رویدادهایی که ممکن است بر پرتفوی شما تاثیر بگذارند را پیگیری کنید. از ابزار تحلیلی مبتنی بر تکنیکال و فاندامنتال استفاده کنید تا عملکرد سهام و ارزهای دیجیتال را ارزیابی کنید.
9) استفاده از Stop-loss: قرار دادن Stop-loss به شما کمک می کند تا در صورتی که بازار بر خلاف جهت معامله ی شما پیش رفت، ضرر خود را محدود کنید. با قرار دادن حد ضرر، می توانید خود را از خطرات احتمالی این بازار تا حد بسیار زیادی محافظت کنید.
10) تنظیم مجدد پرتفوی: برای حفظ توزیع دارایی های مورد نظر، می توانید با فروش دارایی هایی که به ارزش مورد نظر رسیده اند و سرمایه گذاری در دارایی هایی که قیمت آنها کمتر از ارزش واقعی شان می باشد، پرتفوی خود را مجددا تنظیم کنید. این روش به شما کمک می کند تا میزان خطر را در پرتفوی خود کاهش و بازدهی را افزایش دهید.
همچنین، پیشنهاد می‌شود که از نرم‌افزارهای مدیریت پورتفو استفاده کنید تا به طور مداوم عملکرد سرمایه‌گذاری خود را پیگیری و پرتفوی خود را بروز رسانی کنید. با استفاده از نرم‌افزارهای مدیریت پورتفو می‌توانید دارایی‌های خود را در یک محیط یکپارچه پیگیری کنید و مداومت در به روز رسانی پورتفوی خود را حفظ کنید.
در نهایت، نباید فراموش کنید که سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی شامل ریسک است و ممکن است سرمایه‌گذاری شما با زیان مواجه شود. بنابراین، حتماً باید با توجه به هدف و سطح ریسک خود اقدام به سرمایه‌گذاری کنید و در صورت نیاز، از کمک یک مشاور مالی متخصص استفاده کنید. به خاطر داشته باشید که مدیریت پرتفوی یک فرآیند بلندمدت است که نیازمند صبر، انضباط و تعهد به اهداف سرمایه گذاری شما می باشد.
بدون دیدگاه